40´ë Á÷ÀåÀÎ A¾¾´Â ÃÖ±Ù °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒÀÎ ÄÚÀοøÀ¸·ÎºÎÅÍ ÀüÈ ÇÑ ÅëÀ» ¹Þ¾Ò´Ù. ±×°¡ °¡»óÈÆó °Å·¡¸¦ À§ÇØ ¸¸µç °èÁ ³» ÀÚ±ÝÀÌ º¸À̽ºÇǽ̰ú °ü·ÃµÈ °èÁ·ΠÃâ±ÝµÆ´Ù´Â ³»¿ëÀ̾ú´Ù. A¾¾°¡ ÀÚ½ÅÀÇ °èÁ¿¡ ³²¾ÆÀÖ´ø ±Ý¾×Àº ¾à 2¾ï8000¸¸¿ø Á¤µµ¿´´Ù. A¾¾´Â Àüȸ¦ ¹Þ°í ¼ö»ç±â°ü¿¡ º¸À̽ºÇÇ½Ì ÇÇÇØ ½Å°í¸¦ Á¢¼öÇÑ µÚ, ÄÚÀοøÀÇ ÇùÁ¶¸¦ ÅëÇØ °èÁ ³» ³²Àº ±Ý¾×À» ¹«»çÈ÷ º¸ÀüÇÒ ¼ö ÀÖ¾ú´Ù. A¾¾´Â ¡°Çϸ¶Å͸é 2¾ï¿øÀÌ ³Ñ´Â Å«µ·À» ÀÒÀ» »·Çß´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù.
°¡»óÀÚ»êÀ» ÀÌ¿ëÇÑ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ µî ±ÝÀ¶ ¹üÁË°¡ °¥¼ö·Ï ±â½ÂÀ» ºÎ¸®¸é¼, °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒµéÀÌ ¹üÁË ¿¹¹æÀ» À§ÇÑ Àη ä¿ë°ú ±â¼ú ÅõÀÚ¸¦ È®´ëÇÏ°í ÀÖ´Ù.
21ÀÏ ºí·ÏüÀÎ Àü¹® ºÐ¼®¾÷ü üÀξֳθ®½Ã½º¿¡ µû¸£¸é Áö³ÇØ °¡»óÈÆó¸¦ ÀÌ¿ëÇÑ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ±Ô¸ð´Â Àü ¼¼°èÀûÀ¸·Î ¾à 10Á¶3406¾ï¿øÀ¸·Î Áý°èµÆ´Ù. ÀÌ´Â Áý°è¸¦ ½ÃÀÛÇÑ 2017³â ÀÌÈÄ ÃÖ´ë ¼öÄ¡´Ù. ÇöÀç±îÁö ´©Àû ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ±Ô¸ð´Â ¾à 44Á¶¿ø¿¡ ´ÞÇÑ´Ù.
±¹³»¿¡¼µµ °¡»óÀÚ»ê ÀÌ»ó °Å·¡°¡ ´Ã°í ÀÖ´Â »óȲÀÌ´Ù. ±ÝÀ¶°¨µ¶¿ø Á¶»ç¿¡ µû¸£¸é ±¹³» °¡»óÈÆó °Å·¡¼Ò¿¡¼ ¿ì¸®ÀºÇà°ú ½ÅÇÑÀºÇà µîÀ» °ÅÃÄ ÇØ¿Ü·Î ¼Û±ÝµÈ ºÒºÐ¸íÇÑ ÀÚ±ÝÀº 8Á¶5000¾ï¿ø Á¤µµ·Î Áý°èµÆ´Ù. ¾ÆÁ÷ Á¶»ç°¡ ÁøÇà ÁßÀÎ ¸¸Å, °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼Ò¿Í ¿¬·çµÈ ÀÌ»ó °Å·¡ ±Ý¾×Àº ´õ¿í ´Ã¾î³¯ °¡´É¼ºµµ ÀÖ´Ù.
ÀÌ¿¡ ±¹³» °¡»óÀÚ»ê °Å·¡ ±Ô¸ð 1À§ ¾÷ºñÆ®´Â °í°´È®ÀÎÁ¦µµ(KYC)¸¦ µÎ°í ¿äÁÖÀÇ Àι°(¿ÓÄ¡¸®½ºÆ® ÇÊÅ͸µ)À» ÆǺ°ÇÏ´Â ±â´ÉÀ» žÀçÇß´Ù. ¶Ç ´©ÀûµÈ °Å·¡ µ¥ÀÌÅ͸¦ È°¿ëÇØ ÀÌ»ó °Å·¡ À§ÇèÀ» ¾Ë¾Æº¼ ¼ö ÀÖ´Â Ç׸ñµµ ¸¶·ÃÇß´Ù. ¾÷ºñÆ®´Â À̸¦ ÅëÇØ È¸¿øµéÀÇ À§Çè ¿©ºÎ¿Í À§Çèµµ¸¦ Æò°¡ÇÏ°í ÀÖ´Ù.
±ÝÀ¶ °ü·Ã ¹üÁË ¿¹¹æÀ» À§ÇÑ Àη º¸°¿¡µµ ³ª¼¹´Ù. ¾÷ºñÆ®¸¦ ¿î¿µÇÏ´Â µÎ³ª¹«´Â ¹Ì·¡¿¡¼ÂÁõ±Ç¿¡¼ 13³â°£ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö(AML)¸¦ Àü´ãÇÑ ÁعýÁö¿ø½ÇÀåÀ» ¿µÀÔÇß´Ù. ¾÷ºñÆ® °ü°èÀÚ´Â ¡°ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö¸¦ À§ÇØ ¾÷ºñÆ®´Â ÀüÅë ±ÝÀ¶±Ç¿¡¼ Æò±Õ 6³â ÀÌ»ó AML ¾÷¹«¸¦ ´ã´çÇÑ ÀηµéÀ» ¿µÀÔÇÏ°í ÀÖ´Ù¡±°í ÀüÇß´Ù.
2À§ °¡»óÀÚ»ê °Å·¡¼ÒÀÎ ºø½æµµ ¿ÃÇØ ÅõÀÚÀÚ º¸È£½ÇÀ» ¸¶·ÃÇÏ°í »êÇÏ¿¡ ¡ã°í°´Áö¿ø¼¾ÅÍ ¡ã½ÃÀå°üÁ¦ÆÀ ¡ãÀڻ꺸ȣÆÀÀ» ±¸¼ºÇß´Ù. ¶Ç ÀÌ»ó±ÝÀ¶°Å·¡Å½Áö ½Ã½ºÅÛ(FDS)À» ÅëÇØ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¡ÈÄ°¡ º¸À̸é ÀÌ¿¡ ´ëÇØ ´ëÀÀÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï üÁ¦¸¦ ¸¶·ÃÇß´Ù.
ºø½æÀº ÅõÀÚÀÚ º¸È£½Ç Ãâ¹ü ÀÌÈÄ ±ÝÀ¶»ç°í´Â Áö³ÇØ ´ëºñ 35% °¨¼ÒÇß´Ù°í ÀüÇß´Ù. ¿ÃÇØ »ó¹Ý±â¿¡´Â 10¾ï¿ø »ó´çÀÇ º¸À̽ºÇÇ½Ì ÇÇÇرÝÀ» °í°´¿¡°Ô µ¹·ÁÁֱ⵵ Çß´Ù.
ÄÚÀοøµµ Áö³ÇØ¿Í ¿ÃÇØ AML °ü·Ã ÀηÂÀ» ´ëÆø º¸°Çß´Ù. Áö³ÇØ 1¿ù ±âÁØ ÄÚÀοøÀÇ AML °ü·Ã ÀηÂÀº 3¸í Á¤µµ¿´´Âµ¥, ¿ÃÇØ 8¿ù¿¡´Â 20¸í±îÁö ´Ã¾î³µ´Ù. ÄÚÀοøÀº NH³óÇùÀºÇà°ú Çù¾÷ÇØ 6°³¿ù¸¶´Ù ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö¸¦ À§ÇÑ ½Ã½ºÅÛ ½Ç»ç¿¡µµ ³ª¼°í ÀÖ´Ù.
°íÆŽº´Â ¿Ã ÃÊ ½ÃÁß ÀºÇà¿¡¼ 24³â µ¿¾È ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö °ü·Ã ¾÷¹«¸¦ ´ã´çÇß´ø Á÷¿øÀ» ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö ¼¾ÅÍÀåÀ¸·Î ¿µÀÔÇß´Ù. °íÆŽº´Â AML Àü´ã Àη 21¸íÀ» µÎ°í º¸À̽ºÇǽÌ, ¸¶¾à, ´ëÃâ »ç±â µî ÀÇ½É °Å·¡¸¦ 24½Ã°£ ¸ð´ÏÅ͸µÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ÇÑ °¡»óÀÚ»ê ¾÷°è °ü°èÀÚ´Â ¡°ÃÖ±Ù ±ÝÀ¶ ´ç±¹ÀÌ ±¹³» °Å·¡¼Òµé¿¡ ´ëÇØ °¡»óÀÚ»êÀ» ÀÌ¿ëÇÑ ÀÚ±Ý ¼¼Å¹ ¹æÁö¿¡ ´õ Àû±ØÀûÀ¸·Î ³ª¼³ °ÍÀ» ÁÖ¹®ÇÏ°í ÀÖ´Ù¡±°í ¸»Çß´Ù. ±×´Â ¡°´ëÇü ±ÝÀ¶ »ç°í°¡ ¹ß»ýÇÒ °æ¿ì °Å·¡¼Ò ¿ª½Ã ¹ýÀû Ã¥ÀÓÀÌ µ¹¾Æ¿À±â ¶§¹®¿¡ ¾ÕÀ¸·Î °ü·Ã Àη µîÀ» º¸°Çϴµ¥ ÅõÀÚ¸¦ ´Ã¸± ¼ö ¹Û¿¡ ¾øÀ» °Í¡±À̶ó°í µ¡ºÙ¿´´Ù.
Ãâó :
https://biz.chosun.com/stock/finance/2022/09/21/WABIKVOGHZBIVHYPV3FRON4EJU/
°Å·¡¼ÒµéÀÇ º¸¾ÈÁ¤Ã¥À̳ª ¿î¿µ¿¡ ´ëÇØ Àß ¾Ë ¼ö ÀÖ´Â ±â»ç°¡ ¾Æ´Ï¿´³ª ½Í½À´Ï´Ù.
¾÷ºñÆ®¿Í ºø½æÀº Àü¹ÝÀûÀ¸·Î AML°ú °í°´Áö¿ø¼¾ÅÍ¿¡ Àη¸ô»§ÇÑ°É º¼ ¼ö Àֳ׿ä... ÄÚÀοøÀº AML Àη 7¹è Áõ¿ø, FDS ½Ã½ºÅÛ ¿î¿µ ¿Ü¿¡µµ °¡»óÀÚ»ê°Å·¡¼Ò ÃÖÃÊ·Î °³ÀÎÁ¤º¸¹è»óÃ¥ÀÓº¸Çèµî¿¡ °¡ÀÔÇÏ¿© °³ÀÎÁ¤º¸ À¯ÃâÀ̳ª À§±â°ü¸®, ½Å¿ëÁ¤º¸ ´©Ãâ ¼ÕÇغ¸ÀåµîÀ» ¹ÞÀ» ¼ö ÀÖ¾î ÅõÀÚÀÚ ÀÔÀå¿¡¼´Â ¾ÈÀüÇÏ°Ô °Å·¡°¡ °¡´ÉÇÏ´Ù´Â ÀÌ°ßµéÀÌ ¸¹±¸¿ä~ 3´ë °Å·¡¼Ò ¸ðµÎ °í°´È®ÀÎ Á¦µµ¸¦ ÅëÇØ 1Â÷ÀûÀ¸·Î ÇÇÇظ¦ ¸·À» ¼ö ÀÖ´Ù°í ÇÏ´Ï º¸À̽ºÇǽ̸¸ Á¶½ÉÇÏ½Ã¸é ¾ÈÀüÇÏ°Ô °Å·¡ÇÏ½Ç ¼ö ÀÖÀ¸½Ç°Å°°½À´Ï´Ù~
|