보험 가입하려합니다2
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- 등록일 2012-09-01 15:18
- 조회수 207
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보험컨설턴트
안녕하세요. 보험상담실 컨설턴트입니다.
재무상담에 대한 부분과 보험에 대한 답변 남겨드립니다. =================================================== - 가입자하고 재무사하고 지역이 멀어도 상관없나요? ▶ 보험가입에 대한 부분이라면 가입자와 담당자가 지역이 멀다고 하여서 특별하게 문제가 되는 사항은 없습니다. 아무리 가까워도 고객관리가 잘되지 않는다면 관리를 기대하기 어려운 문제도 있으니요. 재무사분이 저희 제가 사는곳까지 오셔야된다는데 괜히 부담되고 그러네요. 나중에 제가 상담받기도 멀어서 힘들거 같구요. 그리고 상담해주신 재무사분이 견적낼때 제 신상정보와 싸인을찍어서 보내달라고 하시던데 보내줘도 상관없는지요? 견적낼때 꼭 필요한건가요? ▶ 최소한 보험설계를 할 때에는 성함/직업/생년월일등을 알아야만 정확한 보험설계를 받으실 수 있는데 설계이전에 청약서의 싸인이 아닌 다른곳에 싸인을 요청하는 경우에는 피하시는게 좋을듯 합니다. 다시 말씀드리지만 단순 보험설계 견적은 싸인이나 개인신상정보의 자세한 사항은 필요 없으며 성함/직업/생년월일 만을 필요로 합니다. 보험상담실 메인의 \'바로상담하기\'를 통해서 문의 남기시면 자세한 도움드리도록 하겠습니다.!! |
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재무상담과 보험가입에 대한 문의를 하셨는데요.
답변드리도록 하겠습니다.
=================================================================================================
가입자하고 재무사하고 지역이 멀어도 상관없나요?
재무사분이 저희 제가 사는곳까지 오셔야된다는데 괜히 부담되고 그러네요.
나중에 제가 상담받기도 멀어서 힘들거 같구요.
▼
우선 재무상담사인지 보험상담사인지 확인을 해보시기 바랍니다(소속)
재무상담사라면 재무 전반적인 설계가 이루어져야 할 것이며, 보험가입이후 저축설계를
하는 것은 지양합니다.
재무설계는 보험,은행,증권등 금융 전반적인 설계가 이루어져야 하며 동시에 설계하시는 것이
좋습니다.
거리는 크게 문제될것은 없다고 생각됩니다.
하지만 부담스러우시다면 한번 고려를 해보시고 재무상담은 루트가 여러가지니 다른 방면도 고려
해보시는 것이 좋겠네요.
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그리고 상담해주신 재무사분이 견적낼때 제 신상정보와 싸인을찍어서 보내달라고 하시던데
보내줘도 상관없는지요? 견적낼때 꼭 필요한건가요?
▼
신상정보와 사인이라...
신상정보는 재무설계를 할떄에 기본적인 부분이 필요합니다.
또한 가계 전반적인 상황을 알아야 설계가 가능하지요.
다만 싸인을 보내달라는 것은 조금 의심스럽습니다.
재무상담사 입장에서는 먼곳까지 상담을 갈때에는 분명 결과물이 필요하기 때문에 부담이
되는 것이 맞습니다.
싸인을 보내달라는 것은 어떤용도로 쓰이는 것이며, 왜필요한지에 대해서 여쭈어보시고
불필요하다고 생각되시면 보내지 않으셨으면 합니다.
재무 전반적인 설계입니다. 단,중,장기 계획을 세우시고 제대로된 상담을 받으셔야 하겠습니다.